Mensch & M4schin3: Interview mit Pascal Hetschold

Am 26.09. wird jedes Jahr der „National Compliance Officer Day“ begangen. Doch was genau verbirgt sich dahinter? Nun, Compliance bedeutet buchstäblich die Erfüllung von Anforderungen. Im engeren Sinne geht es dabei um die Rechtskonformität und die Einhaltung von Gesetz und Richtlinien durch Unternehmen und ihre Mitarbeiter. Aber Compliance umfasst noch viel mehr. Sie steht auch für Integrität, Redlichkeit und Geschäftsethik.
Compliance Beauftragte sind also diejenigen, die tagtäglich sicherstellen, dass keine Wolf-of-Wall-Street-Zustände herrschen und dass Unternehmen und Mitarbeiter die richtigen Dinge tun, sowohl in Bezug auf gesetzliche Anforderungen als auch auf ethische Standards. Der National Compliance Officer Day ist ein Tag zu ihren Ehren.
Unser Compliance Officer Pascal Hetschold hat uns ein paar Fragen beantwortet und erklärt, was Compliance eigentlich bei SRFN und für unsere Kunden bedeutet.

Hi Pascal, Happy National Compliance Officer Day! Kannst du deine Rolle beschreiben und erklären, wie sie zum Auftrag des Unternehmens beiträgt?

Als Finanzportfolioverwalter unterliegen wir der Bafin-Regulierung und müssen bei allen möglichen Prozessen - von der Personaleinstellung über die Kundenannahme bis zur Portfolioerstellung - viele Anforderungen erfüllen. In der Regel erfüllt man schon 90% der Anforderungen, wenn man dem Ehrenkodex als Asset Manager gerecht wird und die Dienstleistung im besten Interesse der Kunde erbringen möchte. Hierzu zählt bspw., dass die Arbeitnehmer einen gewissen Erfahrungsschatz mitbringen, die Portfolios regelmäßig überwacht werden und die Kunden eine ausreichende Aufklärung und die notwendigen Informationen zur Beurteilung der Vermögensverwaltung erhalten.

Geldanlage ist ein sensibles Thema. Menschen müssen für ihr Geld hart arbeiten und möchten es nicht verlieren. Leider gab es in der Vergangenheit vereinzelte Betrugsfälle, weshalb die EU und die nationalen Behörden großen Wert auf Compliance legen, also auf die Einhaltung der europäischen und nationalen Anforderungen an Vermögensverwaltungen. Mit meiner Tätigkeit als Kontrollfunktion trage ich zum Auftrag, die Vermögensverwaltung stets im besten Interesse des Kunden zu erbringen, bei.

Kannst du beschreiben, was ein Compliance Officer bei SRFN macht? Wie sieht dein Alltag aus?

Alltag gibt es nicht, das wäre wenig aufregend. Meine Tätigkeit bei SRFN hat viele verschiedene Aufgabenbereiche und wie in jedem FinTech bringt jeder Tag neue Aufgaben und Herausforderungen mit sich, die es zu lösen gilt.
In meinen knapp zwei Jahren, die ich mittlerweile Teil von Serafin bin, war ich größtenteils beim Aufbau von Prozessen und der Konzipierung der Onboarding-Strecke für die App involviert. Die Erstellung von Kundendokumenten, die wir im Zuge der Vertragsanbahnung- und Abwicklung bei Neukunden einsetzen, habe ich ebenfalls begleitet.

Hauptsächlich bin ich jedoch für die Sicherstellung von reibungslosen Compliance-Abläufen zuständig und hier liegt auch mein Fokus. Hierzu zählt die Erstellung einer Risikoanalyse, eines Überwachungsplans und die Erstellung regelmäßiger Berichte an die Geschäftsführung.

Daneben habe ich täglich viel Kontakt zu meinen Kollegen aus den anderen Bereichen, um Fragen zu beantworten und mich auszutauschen. Ein guter Teamspirit ist wichtig.

Warum ist Compliance aus deiner Sicht eine wichtige Funktion im Unternehmen?

Non-Compliance ist beim Managen von Kundengeldern aus ethischer und regulatorischer Sicht keine Option. Zudem sichern wir durch Compliance als doppelten Boden das Vertrauen unserer Kunden in SRFN aber auch in den Finanzmarkt. Was ohne wirksame Compliance-Maßnahmen passieren kann, ist hinlänglich bekannt.

Welchen Mehrwert schafft man für den Kunden durch eine Compliance-Funktion/Stelle?

Die Compliance-Funktion ist nicht umsatzgetrieben, sondern hat immer das Kundeninteresse im Fokus. Man vertritt sozusagen die Kundeninteressen im Unternehmen. Wobei natürlich jeder gute Asset Manager selbst die Kundenbelange in den Mittelpunkt stellt. Ich zitiere unseren CEO aus zahlreichen Meetings: „Egal was ist, der Kunde hat immer Priorität. Es ist unsere erste Aufgabe, unsere Kunden zufriedenzustellen.”

Bei SRFN sehe ich mich daher eher als “Sparring-Partner” meiner Kollegen und nicht als Überwachungs- und Kontrollinstanz, auch wenn regelmäßige Kontrollen einen Teil meiner Tätigkeit darstellen.

Auf welche Dinge kannst du während deiner Arbeit nicht verzichten? (Tools, Software, Gegenstände)

‍PDF-Reader & Bearbeitungstool, Excel und Word.

Was ist ein Projekt oder ein Hobby, das du derzeit außerhalb deiner beruflichen Tätigkeit mit Leidenschaft betreibst, und warum ist es für dich von Bedeutung?

Ich bewundere Menschen, die gut im Handwerken sind. Es ist großartig, in der Lage zu sein, Dinge mit seinen eigenen Händen zu erschaffen und zu bearbeiten. Das ist eine sehr nützliche Fähigkeit und hilft einem im gesamten Leben. Ich beschäftige mich damit aktuell sehr viel. Sei es, die Bremsen beim Roller oder Motorrad zu wechseln oder Reparaturen   im Haus zu erledigen. Tutorials auf Youtube sind dabei eine hervorragende Anleitung. Youtube University rocks!

Wenn du eine beliebige Fähigkeit oder ein Talent sofort beherrschen könntest, welche wäre das und wie würdest du sie einsetzen?

‍Handwerken und Klavier spielen. Ich hätte gerne einen weißen Flügel.

Was war das größte Abenteuer, dass du je unternommen hast, und was hast du aus dieser Erfahrung gelernt?

‍Nach meinem Abitur wollte ich unbedingt für ein Jahr ins Ausland. Meine Reisen haben mich dabei unter anderem durch Südostasien, Indien und Nepal geführt. Das war einerseits sehr spannend und interessant und ich habe viele schöne Dinge gesehen und erlebt. Nach einem halben Jahr Reisen und Relaxen hat es mir dann aber gereicht und ich bin wieder zurück nach Deutschland geflogen, um mit meinem Studium anzufangen. Was ich dabei gelernt habe? Ein sechsmonatiges Sabbatical ist die perfekte Auszeit. Danach wird es langweilig. :)

Bargeld oder Karte?

‍Karte – einfacher, praktischer und immer dabei. Falls die Karte mal nicht dabei ist, hat man ja mittlerweile auch die Karte übers Smartphone und das hat man meistens dabei.

Hund oder Katze?

‍Hund – die begrüßen einen immer an der Tür und sind einfach treue Seelen.

Buch oder Podcast? ‍

Harry Potter als Hörbuch. Das geht jeden Abend. Immer und alle Folgen – wenn die Reihe zu Ende ist, fange ich wieder von vorn an.

Fazit:

Compliance Beauftragte sind also in erster Linie eine Kontrollinstanz, die im Kundeninteresse darauf achten, dass Unternehmen redlich agieren. Die Kunden eines Asset Managers profitieren von einer starken Compliance-Abteilung, da sie dadurch ein höheres Maß an Vertrauen und Sicherheit erhalten. Durch die Einhaltung der Vorschriften wird sichergestellt, dass die Kunden fair behandelt werden und dass ihre Interessen geschützt sind. Die Compliance-Abteilung stellt sicher, dass alle Anlageentscheidungen im besten Interesse der Kunden getroffen werden und dass potenzielle Risiken angemessen bewertet und gemanagt werden.

Insgesamt ist die Compliance-Abteilung für ein Finanzunternehmen, insbesondere einen Robo-Advisor, von großer Bedeutung. Sie gewährleistet die Einhaltung der Vorschriften und trägt zur langfristigen Stabilität und Reputation des Unternehmens bei. Ein Hoch auf die Compliance Beauftragten!

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Hinter SRFN steht ein Team aus Investmentmanagern, Entwicklern und Experten aus ganz verschiedenen Bereichen und Branchen. Wir glauben, dass ein diverses Team in Kombination mit FinTech, der Schlüssel zu unserem Erfolg ist. In der Reihe „Humanize Robo-Advice“ werfen wir regelmäßig einen Blick hinter die Kulissen und zeigen die menschliche Komponente unseres Robos.